如何建立投資組合01

1. 我願意花多少時間去管理投資組合，或是尋求金融機構協助，又或是兩者兼有。
2. 投資的追求可分為資產成長、資產收益、資產成長兼收益，我要先確定好目標，並整理出目前有多少資產、負債、花費、收入。
3. 長期看市場上漲機率比下跌機率高，但我能接受多大的損失，資產報酬累積到多少會開始影響生活，資產的流動性是否不佳，要在各種資產放多少比例。
4. 用什麼方式進行投資，我的投資哲學是什麼，我如何看市場。
5. 我願意把那些資產放進投資組合。
6. 不停地儲蓄，並保有一定比例現金。
7. 我目前所看到的報酬而建立出來的組合只適用於當前，環境是會不停變動，自然投資組合也會變動，能做的就是「認識自己，順勢而為」。

動能組合－全球市場

進攻型：

富蘭克林成長基金

富蘭克林坦伯頓法人機構專用基金Primary

富蘭克林坦伯頓全球投資系列精選收益基金美元A(acc)

防禦型：

富蘭克林坦伯頓全球投資系列美元短期票券基金美元A(acc)

富蘭克林坦伯頓全球投資系列美國政府基金美元A(acc)

動量分數：

12*1M+4*3M+2*6M+12M

規則：

三種進攻型資產都表現出正動量得分，則選擇得分最高的進攻型資產。

進攻型資產任何一種出現負動量得分，則選擇得分最高的防禦型資產。

持有一個月。

現階段報酬：

2024/12－18.8%。

仿哈利·布朗的永久投資組合

哈利·布朗的永久投資組合

股票：債券：黃金：現金＝25：25：25：25。

對應4風險，經濟繁榮、經濟衰退、通貨膨脹、通貨緊縮。

特色，注重風險，不追求高報酬。

仿哈利·布朗的永久投資組合

比例＝50：25：25

2022/1/4

買進：

羅素多元資產35基金B類股。

2023/5/9

部分轉出：

羅素多元資產35基金B類股。

轉出買進：

法巴美元貨幣市場基金C(美元)

富達全球通膨連結債券基金(A股累計美元)

2023/6/16

全數轉出：

羅素多元資產35基金B類股。

轉出買進：

貝萊德ESG社會責任多元資產基金Hedged A2美元。